ポートフォリオなんて、オルカン一択だろ？
でもパパってギャンブル好きだよね？ 面白そうなのを色々選んでみました！
……パ、パパがギャンブル好き！？ そんなことあるはずないだろ！
パパ、笑顔が煤けてるぜ！
要約
新NISA積立投資枠ポートフォリオ、と題して、今後コツコツ積み立てる銘柄を選択します。本来ならオールカントリー一択なんですけど、せっかく新NISAになったことですし、色々遊んでみます。皆様の銘柄選びのご参考にしていただければ幸いです！
はじめに
時間がないサラリーマンの副業として、新NISAは外せない。当ブログでは「つみたて投資枠」のみを使い、「成長投資枠」はスルーします。小型株集中投資に力を注ぐため、成長投資銘柄は別にいいかなー、って感じです。実際、そんなにお金もないし。
当ブログでは山崎元式ほったらかし投資を採用。当然、選ぶ銘柄は「eMAXIS Slim全世界株式（オール・カントリー）」一択。……と見せかけて、せっかくNISAが新しくなったので心機一転色々試してみようと思います。
最初に買った後ほったらかしなんですから、何を買うかの戦略は重要です。定番からちょっと冒険的なものまで、なるべく色々な銘柄を選んで積立投資実績を示しますので、皆様のポートフォリオに役立ててほしい、とそんなことを考えています。
予想としてはS&P500が成績良くて、でもまあ大したことない差なんだから安心のオルカンだよね、って結論に至るものと思っています。それでも何十年も投資することを考えたら、ちょっとは刺激がほしい。だからこそ遊びたいのですよ。
遊ばなくて良いよって人はオルカンか、S&P500が最適な予感。他ってどんな感じなの？って気になるかたのご参考になれば幸いです！
ポートフォリオ戦略的な？
我が家にはサラリーマンな僕の分と、主婦である妻の分と２つのNISA口座があります。どちらもSBI証券ですよ。新NISAつみたて投資枠は、ひとり年間120万円だから、ふたり合わせて２４０万円。当然そんなにお金ないです。ただし節約力は高いので頑張れば月7万円はいける、……はず。
主にトータルリターンと信託報酬をチェック。SBI証券は投資信託買付手数料も国内株式売買手数料も無料なので、そのあたりは考えなくてOKです。ひとつの銘柄はキリが良いところ1万円として、計7つ選びました！
| 三菱UFJ-eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー） | 三菱UFJ-eMAXIS Slim 米国株式（S&P500） | 三菱UFJ-eMAXIS Slim 先進国株式インデックス | 大和-iFreeNEXT NASDAQ100インデックス | 大和-iFreeNEXT FANG+インデックス | 三菱UFJ-eMAXIS Slim 新興国株式インデックス | ピクテ-iTrustインド株式 | |
| 基準価額 | 21,305円 | 24,865円 | 25,671円 | 29,061円 | 43,243円 | 13,838円 | 19,897円 |
| 純資産 | 2,054,816百万円 | 3,192,377百万円 | 596,118百万円 | 85,585百万円 | 58,784百万円 | 130,048百万円 | 15,152百万円 |
| トータルリターン（1年） | 30.42% | 34.63% | 32.46% | 65.32% | 110.14% | 16.77% | 29.91% |
| 信託報酬 | 0.05775%以内 | 0.09372%以内 | 0.09889%以内 | 0.50% | 0.78% | 0.1518%以内 | 0.9828%程度 |
| 投資地域 | グローバル | 北米 | グローバル | 北米 | 北米 | エマージング | アジア |
| 委託会社 | 三菱UFJアセットマネジメント | 三菱UFJアセットマネジメント | 三菱UFJアセットマネジメント | 大和アセットマネジメント | 大和アセットマネジメント | 三菱UFJアセットマネジメント | ピクテ・ジャパン |
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍの全世界株式（オール・カントリー）、米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）は基本ですよね。先進国株式インデックスも安パイなはず。リターンも信託報酬も安定しています。……この３つは妻の口座なのであまり冒険できない。
大和－ｉＦｒｅｅＮＥＸＴのＮＡＳＤＡＱ１００インデックス、ＦＡＮＧ＋インデックスはトータルリターンの高さで選びました。3年にならすとそうでもないけど、この値は驚異的。信託報酬が高めなのはある程度しょうがない。ちなみにNASDAQやFANG＋が何かもよくわかっていないです。
三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 新興国株式インデックスとピクテ－ｉＴｒｕｓｔインド株式はなんとなく期待を込めて。予想に反してトータルリターンが低いですけど、当たれば大きいはずですしー。
以上より、新NISAではこの7つの銘柄をコツコツ積立投資していきます。NASDAQ、FANG＋が順調に行ったり、新興国、インドが暴れてくれると大変面白い。もちろんオルカン、S&P500、先進国はやっぱり強い、って結果でもウェルカムですけどね。……全世界同時暴落だけは勘弁してほしい。
まとめ
新NISA積立投資枠ポートフォリオ、と題して、今後コツコツ積み立てる銘柄を選択しました。本来ならオールカントリー一択なんですけど、せっかく新NISAになったことですし、色々遊んでみます。皆様の銘柄選びのご参考にしていただければ幸いです！
↓新NISA開始早々、さっそくミス連発の収支報告。
↓教科書にはオルカン一択って書いてあるんですけどね。
↓投資信託の基本方針、まとめはこちらです。
↓2024年7月はかなりのダメージを受けました……。
コメント